אלפא פיננסיים הינו מגזין כלכלי חברתי אשר מתמקד בשיפור ביצועי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות באמצעות מעקב שוטף על הזירה הכלכלית חברתית.
קרן ההשתלמות ו/או קופת הגמל הינם מכשירי השקעה לכל דבר. מכשירים אלה מושפעים מהטון בשוק ההון, מרמת הסיכון שבחרנו ובמידת האמון שלנו במנהל ההשקעות האמון על נכסינו.
המציאות מלמדת כי אסור להיות רדומים ולחשוב כי הצלחת מנהל השקעות מסוים בשנה או בחודש האחרון, מונעת את הצורך לעקוב אחריו לאורך זמן.
כאשר אנו משווים את התשואות של מכשירי ההשקעה, ההשוואה חייבת להיות באותה רמת הסיכון ובמסלול ההשקעות המקביל.
נכון יהיה לבחון את מנהל ההשקעות לאורך תקופה רחבה על מנת לקבל תמונת מצב אמיתית לאורך זמן.
אנו ממליצים לבעלי קרנות ההשתלמות וקופות הגמל לבחון את השקועתיהם עם בעל רשיון פנסיוני המוסמך לכך ואשר כפוף לרגולציית משרד האוצר.
יש להקפיד על מתכנן הפיננסי בעל הרישיון – ולוודא כי הוא/היא עובד עם מרבית בתי ההשקעות על מנת לקבל תמונת מצב מלאה. בנוסף יש לשקול את האפשרות לפזר את ההשקעות בין כמה מנהלי השקעות על מנת להימנע מלשים את כל הביצים בסל אחד.
מגזין להשוואת תשואות קרנות ההשתלמות וקופות הגמל
דיסקליימר: אתר ״אלפא פיננסים״ ו/או חברת עצת הזהב אינה סוכנות לביטוח / חברה לייעוץ השקעות . התכנים ו/או הפרסומים לעיל אינם מהווים ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות ו/או הצעה להשקעה ו/או הצעה לציבור לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995 ולפי חוק ניירות ערך, תשכ"ח-1968. המידע באתר אינו מהווה הצעה להשקעה, וכן המידע אינו מהווה תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין במידע המובא באתר כדי להוות התחייבות לתשואה עודפת ואין בתשואות העבר בכדי להבטיח תשואה דומה בעתיד. בקבלת החלטת השקעה במסגרת הפרסומים לעיל, על המשקיעים/המשתמשים לסמוך על בדיקה שהתבצעה על ידם בלבד אודות ההשקעה ותנאיה, לרבות יתרונות וסיכונים הכרוכים בהשקעה, ועליהם לפנות לקבלת ייעוץ מיועצים מתאימים בנוגע לסוגיות משפטיות, חשבונאיות, כספיות, ענייני מיסוי וכן כל סוגיה אחרת הקשורה לביצוע ההשקעה.
